Análisis de factores de riesgos asociados al lavado de activos en las operaciones financieras de los clientes en la Caja Municipal de Ahorro y Crédito del Santa, 2016

• Autor: Sánchez Revolledo, Roberto Dante
• Formato: tesis de maestría
• Fecha de Publicación: 2018
• Institución: Universidad Privada del Norte
• Repositorio: UPN-Institucional
• Lenguaje: español
• OAI Identifier: oai:repositorio.upn.edu.pe:11537/13872
• Enlace del recurso: https://hdl.handle.net/11537/13872
• Nivel de acceso: acceso abierto
• Materia: Toma de decisiones; Estadísticas; Clientes; Operaciones financieras; Evaluación de riesgos; https://purl.org/pe-repo/ocde/ford#5.02.04

La investigación tiene como propósito determinar la magnitud de los riesgos de los principales factores asociados al lavado de activos en las operaciones financieras de los clientes en la Caja Municipal de Ahorro y Crédito del Santa, para la prevención del lavado de activos a nivel local, regional o nacional y de esta manera la Gerencia Mancomunada tome decisiones adecuadas. Se estableció como población las series estadísticas de las variables asociadas al riesgo de los principales factores de lavado de activos y número de operaciones financieras de los clientes en la Caja Municipal de Ahorro y Crédito del Santa, en el año 2016 se encontró 843,217 operaciones y mediante el muestreo aleatorio sistemático se estudió de Julio a Diciembre del 2016 con 402 operaciones, se aplicó una metodología cuantitativa; no experimental y la guía de observación sirvió para recabar los datos y analizarlos con la estadística descriptiva y factorial. Entre los resultados más importante podemos mencionar que las operaciones tiene las siguientes características: existe un 2.2% de cliente sensibles es decir cliente expuesto a un riesgo de lavado de activos. Concluyendo que los riesgos de los principales factores asociados al lavado de activos en las operaciones financieras son altos tanto en los clientes, productos y/o servicios, zona geográfica de la agencia.