El presente informe jurídico tiene por finalidad analizar la Resolución SBS 1980- 2022. Esta resuelve el Procedimiento Administrativo Sancionador originado a raíz de que la EDPYME Santander Consumer S.A. realizara depósitos en el Banco Santander, los cuales habrían excedido límites operativos aplicables. El caso resulta de importancia pues en el año 2024, por medio del Decreto Legislativo N° 1646, se realizaron modificaciones de límites a depósitos constituidos por una empresa del sistema financiero en otra, las cuales entran en vigencia en junio de 2025. Es en ese sentido que el análisis realizado aborda una explicación del límite aplicable, su relación con el riesgo de concentración, una breve mención de la aplicación práctica de las modificaciones previamente indicadas. Adicionalmente, se evalúa la defensa presentada por la EDPYME en el marco de un Procedimiento Adm...

El presente trabajo consiste en explorar el Compliance en la protección del consumidor financiero. Ello se realiza desde el análisis desde el Compliance en esta materia en el marco de Indecopi y de la SBS. Es así que, para realizar el análisis se tiene en consideración un caso de relevancia como el contenido en la Resolución final N° 007-2025/CC3. De esta manera, se considera para el análisis la relación del Compliance con la gobernanza y la gestión de riesgos. También se analizan los ámbitos de protección de ambas instituciones, los elementos y contenido del Compliance asociado a estos. Incluyendo el aspecto de que el programa de cumplimiento en materia de protección al consumidor financiero en el marco de Indecopi era esencialmente voluntario y tras una sanción se convertiría en obligatorio. Se utiliza el caso contenido en Resolución final 007-2025/CC3 para analizar la...