La prevención del lavado de activos como estrategia de transparencia en la gestión de las empresas de servicios financieros tecnológicos (FINTECH) en el Perú, 2107-2018

• Autor: Barrenechea Saavedra, Cecilia Clorinda
• Formato: tesis de maestría
• Fecha de Publicación: 2022
• Institución: Universidad de San Martín de Porres
• Repositorio: USMP-Institucional
• Lenguaje: español
• OAI Identifier: oai:repositorio.usmp.edu.pe:20.500.12727/9992
• Enlace del recurso: https://hdl.handle.net/20.500.12727/9992
• Nivel de acceso: acceso abierto
• Materia: Prevención del lavado de activos; Gestión financiera; Innovación financiera; Plataformas digitales; https://purl.org/pe-repo/ocde/ford#5.09.00

Respecto al desarrollo del presente trabajo de investigación, se aprecia que es un tema de importancia y de actualidad, dado que las (Fintech) son entidades que brindan servicios financieros a través de plataformas digitales; siendo un medio de innovación financiera para personas y empresas; pero que implica ciertos riesgos relacionados a la protección de sus consumidores como consecuencia de la propia naturaleza de su modelo operativo; entre ellos, la posibilidad de usar estos servicios para identificar delitos como el lavado de activos, por ejemplo. La presente tesis tuvo como objetivo: “Determinar sí la prevención del lavado de activos como estrategia de transparencia, incide en la gestión de las empresas de servicios financieros tecnológicos (Fintech) en el Perú, 2017-2018”. Su método es “Descriptivo, estadístico y de análisis – síntesis”, llegando a concluir que la debida diligencia digital mediante sistemas de autenticación, incide en los Sistemas y plataformas de pago”. En consecuencia, se puede reiterar que el lavado de activos, como estrategia de transparencia, incide significativamente en la gestión de las empresas de servicios financieros tecnológicos (Fintech). Las “Fintech”, se presentan como una excelente herramienta de gestión financiera para mejorar la gran brecha que se tiene en el Perú en términos de inclusión financiera. Por tal motivo, es necesario el establecimiento de una regulación en temas de innovación financiera que sirvan de marco regulatorio para las “Fintech” en cuanto a sus políticas, sistemas de validación y procedimientos de antilavado.