Modelo de prevención de lavado de activos aplicando web scraping en una entidad financiera

• Autor: Humpiri Flores, Rogger
• Formato: tesis de maestría
• Fecha de Publicación: 2024
• Institución: Universidad Nacional del Altiplano
• Repositorio: UNAP-Institucional
• Lenguaje: español
• OAI Identifier: oai:repositorio.unap.edu.pe:20.500.14082/24570
• Enlace del recurso: https://repositorio.unap.edu.pe/handle/20.500.14082/24570
• Nivel de acceso: acceso abierto
• Materia: Entidad financiera; Lavado de activos; Modelo; Prevención; Web scraping; https://purl.org/pe-repo/ocde/ford#2.02.04

En la actualidad, las entidades financieras enfrentan desafíos significativos en la prevención del lavado de activos, un delito que puede tener graves consecuencias para la estabilidad financiera y la integridad de las instituciones. El objetivo de la investigación es el desarrollo de un modelo web scraping para mejorar el tiempo de verificación de clientes vinculados al lavado de activos. Se tomaron muestras de tiempo con la finalidad de evaluar el modelo. De nuestro primer resultado se muestra un 88 % de calidad interna, un 90 % de calidad externa y un 88 % de calidad en uso obtenida así mismo se denota que el modelo desarrollado tiene una Calidad Total del 89 % y por otro lado se denota que le hace falta el 11 % de Calidad para tener una Calidad del 100 %. De nuestro segundo resultado se observa que de la recolección de información de 322 noticias de las diferentes páginas en cuestión se obtuvo un tiempo de 4 minutos 55 segundos para el scrapeo y almacenado en base de datos; posteriormente del cruce de información almacenada en base de datos el tiempo que nos demando fue de 25 minutos, así mismo este proceso sin el modelo llevo un tiempo promedio de 5 horas para realizar este trabajo siendo así que con el cumplimiento del segundo objetivo nos tomó 29 minutos con 6 segundos. Se concluye la validación aceptable del modelo y la mejora significativa en el tiempo de verificación de clientes vinculados al lavado de activos.