En este trabajo se examina de manera empírica los principales determinantes de la morosidad de las Cajas Municipales de Ahorro y Crédito del Perú: período 2003-2017. Para este fin se utiliza un modelo de Mínimos Cuadrados Ordinarios, sobre la base de datos mensuales. Se identifica la relación inversa de la morosidad con el crecimiento económico medido por el producto bruto interno, y una relación directa de la morosidad con la tasa de desempleo, así como la tasa de interés de los créditos, el número de agencias y el incremento del volumen de los créditos. Los resultados de la estimación del modelo indican que las variables consideradas explican adecuadamente la evolución de la morosidad. Los parámetros obtenidos presentan un ajuste de R² igual a 0.93 así como la correlación existente entre las variables del modelo con un p-valor < 0.05, por tanto estadísticamente son ...

El objetivo del presente trabajo es proporcionar a los estudiantes del curso Mercado de Valores y Capitales de la Facultad de Ciencias Económicas de la Universidad Nacional del Callao, los temas del contenido silábico en un solo Texto que sirva de base para su aprendizaje. Los Textos que llegan a las librerías, abordan los temas en ciertos puntos dentro del contexto de la realidad del autor y al país al que pertenece. El presente texto se ha elaborado pensando en cubrir las necesidades de material de estudio de los estudiantes de la Facultad de Ciencias Económicas de la Universidad nacional del Callao, sin que ello signifique que estudiantes de otras Facultades que cursan la materia puedan usar para sus estudios, así como estudiantes de otras Universidades y público en general que puedan interesarse sobre la Bolsa de Valores. Importancia y Justificación del Texto Mediante este tr...