Evaluación crediticia y la morosidad en la Cooperativa de ahorro y Crédito Quillacoop, Agencia San Sebastián, Cusco 2021

• Autores: Sallo Callañaupa, Lucy, Delgado Cruz, Rayza Shamira
• Formato: tesis de grado
• Fecha de Publicación: 2024
• Institución: Universidad Andina del Cusco
• Repositorio: UAC-Institucional
• Lenguaje: español
• OAI Identifier: oai:repositorio.uandina.edu.pe:20.500.12557/6822
• Enlace del recurso: https://hdl.handle.net/20.500.12557/6822
• Nivel de acceso: acceso abierto
• Materia: Evaluación crediticia; Morosidad; Crédito; https://purl.org/pe-repo/ocde/ford#5.02.04

El objetivo general de esta investigación fue determinar el nivel de influencia de la evaluación crediticia sobre la morosidad de los clientes en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Quillacoop de la agencia de San Sebastián, ubicada en Cusco durante el año 2021. Para ello, se empleó una metodología cuantitativa y un modelo de regresión lineal para el contraste de la hipótesis. Asimismo, corresponde a una investigación básica y de alcance descriptivo correlacional, que buscó establecer una relación de causalidad. La población de estudio comprendió 50 expedientes, de los cuales se obtuvo una muestra no probabilística de 15 expedientes que presentaron morosidad. Para la recolección de datos se obtuvo la técnica de revisión documental de los créditos desembolsados. Con base en el modelo de Mínimos Cuadrados Ordinarios (MCO), se encontró un valor de coeficiente de Pearson (R) fue 0.615, indica que existe una relación moderada y significativa entre las variables. Mientras que, el R2 ajustado fue 0.366, lo que indica que el nivel de robustez fue de 36.6% para explicar la variabilidad del nivel de morosidad. Además, se concluye que la aplicación de la evaluación crediticia tiene una influencia significativa en la morosidad, ya que el valor de significancia (0.03) es menor a 0.05. Se observa que esta influencia es negativa, lo que significa que, ante una aplicación la evaluación crediticia rigurosa, la morosidad disminuye en un 39%.