Mejores Pensiones con Modelos Matemáticos Actuariales más Representativos

• Autores: Cavero Vicentelo, José E., Pinglo Ramírez, Miguel A.
• Formato: artículo
• Fecha de Publicación: 2018
• Institución: Universidad Nacional Mayor de San Marcos
• Repositorio: Revista UNMSM - Pensamiento crítico
• Lenguaje: español
• OAI Identifier: oai:ojs.csi.unmsm:article/15099
• Enlace del recurso: https://revistasinvestigacion.unmsm.edu.pe/index.php/econo/article/view/15099
• Nivel de acceso: acceso abierto
• Materia: Model; Actuarial model; Life expectancy; Pension product and Inequality; Modelo; modelo actuarial; esperanza de vida; producto pensionario; desigualdad

En el Perú y en el mundo se observa gran evolución científica, tecnológica, de conocimientos, de acumulación de capitales, etc. frente a una cada vez mayor desigualdad, caída en la proporción de las remuneraciones respecto el ingreso, se eluden impuestos en paraísos fiscales, reemplazo del recurso humano por el tecnológico, etc. y se estiman pensiones generalmente pequeñas, acentuando la desigualdad, pensando que en el Perú por ejemplo, una persona de 65 años vivirá 45 años más hasta los 110 años.Se propone mejorar la pensión, al interrelacionar los conceptos de modelo y equilibrio actuarial con la esperanza de vida al momento de adquirir derecho, logrando mayor representatividad. La edad más probable del fallecimiento la estima la esperanza de vida, definida como el número de años que en promedio aún le faltan vivir a la persona según su edad y sexo al cese o adquirir derecho, con resultados de hasta más del 25%, pues con las tablas vigentes una persona varón o mujer de 65 años vivirá más probablemente 17 ó 22 años más y no 45 años más.
In Peru and in the world there is a great scientific, technological, knowledge, accumulation of capital, etc. evolution. in the face of an increasing inequality, a fall in the proportion of salaries with respect to income, tax evasion is avoided in tax havens, replacement of human resources by technology, etc. and generally small pensions are estimated, accentuating inequality, thinking that in Peru for example, a person of 65 years will live 45 years more until 110 years.It is proposed to improve the pension, by interrelated model concepts and actuarial balance with life expectancy at the time of acquiring the right, achieving greater representation. The most probable age of death is estimated by life expectancy, defined as the number of years that, on average, the person still has to live according to age and sex upon cessation or acquisition of rights, with results of up to more than 25%. with the current tables, a 65-year-old man or woman will probably live 17 or 22 years more and not 45 years more.