En la presente investigación se determinó y analizó el modelo credit scoring que ha permitido calcular eficientemente las pérdidas esperadas y no esperadas de la CMAC PAITA S.A y, por tanto, plantear implicancias de política crediticia que permitan contribuir con la estabilidad económica y financiera de la institución y/o sistema financiero nacional. En razón a ello, la hipótesis general que se formuló, fue la siguiente: El atraso promedio, los ingresos, la tasa efectiva mensual (TEM), el valor de la cobertura en garantía, la edad, el saldo capital, el número de cuotas, el monto desembolsado y el número de créditos vigentes, permiten calcular eficientemente las pérdidas esperadas y no esperadas, a partir de un modelo credit scoring. El tipo de investigación empleado fue explicativa – correlacional - predictiva. La principal fuente de información, fue la base de datos d...