La morosidad se ha constituido en la principal causa de las dificultades que han sufrido algunos sistemas financieros y ciertas entidades de tamaño considerable. Así, una elevada cartera morosa es un serio problema que compromete tanto la viabilidad de la institución a largo plazo como la del propio sistema. En respuesta a lo mencionado, se estudió el riesgo de morosidad para crediticio en los clientes de la Caja de Ahorro y Crédito “Los Andes” agencia Puno en el periodo 2019, haciendo uso de técnicas estadísticas como son los modelos de regresión logística y la simulación. El objetivo de esta investigación es predecir el riesgo de morosidad para crédito bancario, para lograr el objetivo se estimó un modelo de regresión logístico para la predicción de la probabilidad de no recuperar un crédito a partir de la generación de una Base de Datos mediante simulación con u...