This research analyzed the determinants of price volatility in commodities traded in Peru during the 2008-2019 period, focusing on three potential factors: worldwide commodity production, Peruvian exports, and global temperature. Through the application of GARCH(1,1) models for volatility estimation and subsequent multiple regressions, it was found that, contrary to the hypotheses proposed, worldwide production shows a negative and significant relationship with price volatility (coefficient -0.01788, p-value=0.0354), suggesting a market stabilizing effect. Peruvian exports showed a negative but non-significant coefficient (-0.000005958, p-value=0.1273), while global temperature did not evidence a statistically detectable relationship with volatility (coefficient 0.00321, p-value=0.6524). The most robust finding was the high persistence of volatility, with a highly significant autoregress...

La Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Maynas S.A. es una entidad que lleva a cabo intermediación financiera, captando recursos del público mediante diferentes tipos de ahorro, sujetos a una tasa de interés baja (tasa de interés pasiva), y coloca mediante préstamos cobrando una tasa de interés alta (tasa de interés activa). La diferencia del interés activo menos el interés pasivo es el denominado spread financiero, y constituye el principal ingreso de la institución. El objetivo de la investigación es determinar la relación entre las captaciones y colocaciones de la institución, durante el periodo 2014 – 2018. Orientados por este propósito, se realizó el presente estudio de tipo Cuantitativo (por su naturaleza), de nivel Correlacional y de diseño No Experimental, analizando la relación entre las captaciones y las colocaciones. Los resultados de la investigación dem...