El presente trabajo de investigación tiene como objetivo desarrollar un modelo de segmentación de Riesgo de Lavado de activos aplicado a personas naturales en una microfinanciera, según regulación de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (Resolución S.B.S. 2660-2015, 2015). El lavado de activos constituye un desafío crítico para las entidades financieras, ya que tiene repercusiones significativas en la estabilidad económica, afecta la productividad interna de las organizaciones y genera costos elevados al deterioro de la imagen institucional por la exposición a fraudes (LP Pasión por el Derecho, 2021). El estudio se enfocará en la recopilación y análisis de datos históricos de los clientes, incluyendo información demográfica, datos financieros y otros factores relevantes. Para ello, se aplicarán técnicas de minería de datos y aprendizaje automático, con el objet...