La presente investigación tiene como propósito analizar una propuesta de ciertos indicadores macroeconómicos sobre la tasa de morosidad. En ese sentido, se planteó como objetivo principal determinar la influencia del desempleo, inflación y tipo de cambio en la morosidad del sistema financiero peruano, durante el periodo 2005-2021 con frecuencia mensual. La metodología de investigación es de tipo básico, explicativa y no experimental, bajo un enfoque cuantitativo y datos longitudinales. El modelo econométrico que se utilizó fue el de Vectores Autorregresivos (VAR), con doce rezagos; y para explicar el shock de una variable sobre la otra se analizó la función impulso respuesta de Cholesky. Se concluyo que las variables de estudió sí influyen en la ratio de morosidad del sistema financiero peruano. De manera específica, la tasa de desempleo su efecto es significativo desde el...