Implementación de un modelo de control de riesgos operativos en las agencias de una entidad financiera a través de gestores de control de riesgos en el periodo 2015 - 2016. (Tesis parcial)

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  • RESUMEN En la presente investigación se planteó el siguiente título “Implementación de un modelo de control de riesgos operativos en las agencias de una entidad financiera a través de gestores de control de riesgos en el periodo 2015 – 2016”, así mismo se estableció los siguientes objetivos “impleme...

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Main Author: Ramirez Sanchez, Katherine Patricia
Format: Tesis de grado
Language: spa
Published: 2016
Subjects:
Online Access: http://hdl.handle.net/11537/10835
Summary:RESUMEN En la presente investigación se planteó el siguiente título “Implementación de un modelo de control de riesgos operativos en las agencias de una entidad financiera a través de gestores de control de riesgos en el periodo 2015 – 2016”, así mismo se estableció los siguientes objetivos “implementar una metodología de control de riesgos operativos en el proceso de control y archivo de expedientes de operaciones activas y pasivas en la EF, 2016”, “verificar el cumplimiento de las actividades de control, en el proceso de control y archivo de expedientes de operaciones activas y pasivas en la EF, 2016” y “mitigar los riesgos operativos en el proceso de operaciones activas y pasivas; de esta manera lograr resultados y “key credit” (indicadores de gestión) óptimos que estén alineados con las metas que establece la EF, tales como: utilidad, crecimiento de cartera y clientes, menor morosidad y eficiencia operacional a través de un menor gasto de provisiones, 2016”. Se diseñó esta metodología para verificar que la gestión de riesgos operativos se ejecute de manera efectiva, se monitoree su exposición, se parametrice los niveles de riesgos bajo, medio o alto por parte de los dueños del proceso de la EF en conjunto con los gestores de control de riesgos, logrando así la mitigación de los riesgos. En conclusión, con los resultados obtenidos permitirá a la gerencia de riesgos dar los lineamientos adecuados a las gerencias de Negocios y Finanzas para el logro de los objetivos y metas institucionales (cartera, clientes y mora), lo cual es llegar a un nivel de cumplimiento del 100% de los indicadores con respecto a lo presupuestado. Riesgo Operativo Se viene implementando un Sistema de Gestión de Riesgo Operacional, Sistema de Gestión de Seguridad de Información y un Sistema de Gestión de Continuidad del Negocio descentralizado y transversal, desplegado en toda la organización, cuyo objetivo es controlar la exposición sobre los riesgos a los que la EF se enfrenta en su búsqueda de ser la empresa líder en micro finanzas. Habiéndose fortalecido en los últimos años el Modelo de Gestión de Riesgos es que el Directorio decide priorizar la postulación ante la SBS para lograr la autorización de uso del Método Estándar Alternativo para calcular el Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional, siendo este un objetivo estratégico de las entidades financieras para el año 2016 y años venideros con el fin de mejorar y fortalecer los indicadores de solvencia que se expresan a través del Ratio Capital Global que a su vez es alimentado por el Patrimonio Efectivo por Riesgos Operacional. Este Ratio Capital Global indica cuan solvente es una entidad financiera para poder afrontar compromisos de deuda y/o financiamiento con personas jurídicas y naturales en el corto, mediano y largo plazo. Sistema de Gestión de Continuidad de Negocios Durante el 2015 y a lo largo del 2016, se viene realizando el mantenimiento al sistema de Gestión de Continuidad del Negocio, actualizando los procesos críticos para la Continuidad del Negocio según el cuestionario análisis de impacto al negocio (BIA), también se realizó la identificación de riesgos de Continuidad a todas las agencias de la EF, se actualizaron los planes de Continuidad del Negocio, se crearon nuevas estrategias de continuidad realizando pruebas, capacitaciones y simulacros con el fin de probar que las estrategias y planes de continuidad aseguren la recuperación de los procesos críticos ante un desastre, con el menor impacto para la organización. Sistema de Gestión de Seguridad de la Información Es de vital importancia para una Entidad Financiera contar con un Sistema de Gestión de Seguridad de Información, el cual se encuentra orientado a proteger los activos de información en cualquier medio de almacenamiento, a mitigar pérdidas de información relevante, así como a mantener la continuidad operativa de los servicios de TI, en concordancia con las regulaciones normativas contenidas en la Circular Nº G-140-2009 (Gestión de la Seguridad de Información) y relacionadas.

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